Académie dédiée aux banques de pme et à la microfinance en afrique de l’ouest et du centre 2020-2021
séries de Webinaires Topic 3: L’accéleration de l’adoption de la digitalisation en temps de covid-19
11 Février 2021, 01 pm (Abidjan) / 02 pm (Cotonou, Paris, Frankfurt, Douala, Kinshasa)
NOTE CONCEPTUELLE
Introduction et background
Making Finance Work For Africa (MFW4A) et le Consortium IPC, Horus et IECD, dans le cadre du programme d’assistance technique au secteur financier de la Banque européenne d’investissement (BEI) pour l’Afrique occidentale et centrale, organisent une série de quatre (4) webinaires pour les banques et les institutions de microfinance de ces deux (2) sous-régions. La BEI a pour mission de soutenir les motions visant à :
- Assurer la fourniture de services financiers en conformité avec les exigences réglementaires, et
- Aider les institutions financières partenaires à poursuivre leurs activités sur une base saine, en gérant de manière proactive les défis actuels et futurs.
Cette note conceptuelle est liée au troisième webinaire, qui portera sur des sujets relatifs à l’
Accélération de la digitalisation et de l’adoption des services financiers numériques depuis l’irruption de la covid-19.
Avant la pandémie, la digitalisation des services financiers avançait déjà rapidement depuis plus d’une décennie, notamment grâce à l’essor des entreprises FinTech, des opérateurs de réseaux mobiles (MNO) proposant des produits numériques innovants, et aussi à l’augmentation du commerce électronique. De plus, les banques et les institutions de microfinance traditionnelles étaient en train de prendre le train de la numérisation, bien qu’à un rythme mitigé sur le continent.
La crise de la Covid 19 a conduit les entreprises en général et les institutions financières en particulier à accélérer l’adoption de solutions numériques, afin de réduire les contacts physiques entre leur personnel et leurs clients mais aussi de réduire les coûts dans un contexte de réduction des volumes d’affaires, des taux d’intérêt et, dans le cas des prêteurs, de risque de crédit accru. Ce processus s’accompagne à des degrés divers de mesures prises par les régulateurs pour promouvoir les transactions et les services de paiement numérique, la virtualisation de la main-d’œuvre, etc.
Les institutions financières, en particulier, ont subi des pressions pour mettre en œuvre des solutions numériques beaucoup plus rapidement que cela n’aurait été le cas dans des circonstances normales, réduisant parfois leur horizon de planification de 2 à 3 ans à seulement 3 à 6 mois. Elles l’ont fait en adoptant des mesures telles que l’utilisation de solutions technologiques simples (“plug and play”), la mise en place de groupes de travail spéciaux, la réduction de la paperasserie, la coopération avec les régulateurs, etc. Dans le même temps, les institutions financières qui ont réussi ont réussi à placer leurs clients au centre de leurs solutions, par exemple en permettant à leurs employés du front office de passer moins de temps à la paperasserie et plus de temps avec les clients et en fournissant des informations et des connaissances aux clients pour qu’ils trouvent eux-mêmes des solutions numériques.
Un aspect particulier de l’économie numérique est que les solutions peuvent être utilisées pour accroître l’inclusion financière (des personnes n’ayant pas de compte bancaire) et pour créer et intensifier les liens économiques (comme la plateforme numérique de Twiga Food au Kenya qui relie les producteurs de denrées alimentaires (petits agriculteurs) aux détaillants).
Dans ce contexte, les institutions financières et les autres participants sont invités à ce webinaire pour partager leur point de vue.
Le webinaire se concentrera sur les questions suivantes :
- Comment la crise COVID 19 a-t-elle accéléré la mise en œuvre de solutions numériques pour la fourniture de services financiers ? Comment la planification traditionnelle des projets a-t-elle été raccourcie ? Avec quels défis, risques et résultats et quelles leçons en ont été tirées ?
- Comment les institutions financières ont-elles commencé à se préparer à la “nouvelle économie” déclenchée par la diffusion croissante des solutions numériques ? Notamment, comment l’adoption des canaux numériques et la confiance des clients sont-ils encouragés ? Comment les institutions financières fournissent-elles des informations et des connaissances utiles à leurs clients ? Comment l’émergence du commerce électronique est-elle encouragée ?
- Comment les institutions financières se positionnent-elles dans le paysage numérique pour concurrencer ou coopérer avec de nouveaux acteurs (FinTech, MNO) et accroître l’inclusion financière ?
Résultats attendus
Les participants devraient obtenir des informations précieuses sur :
- Comment certaines institutions financières prospères ont réussi à réduire le temps nécessaire à la mise en place de services financiers numériques tout en maintenant un niveau de sécurité et de confiance adéquat.
- Comment les acteurs importants de la région se positionnent avec des solutions spécifiquement destinées à accroître l’inclusion financière, à promouvoir les transactions financières numériques, et aussi à échanger des informations et des connaissances utiles pour eux et pour leurs clients.
Format de l’évènement et audience
Le webinaire durera environ 75 minutes et se déroulera en français avec traduction simultanée en anglais. Il combinera des présentations suivies de séances de questions-réponses provoquant une discussion en panel.
– Accueil par le modérateur 1 – 3 min
– Mots d’introduction de la BEI – 5 min
– Introduction par Horus Development Finance (modérateur principal) – 7 min
– Première présentation par PCES – 10 min
– Transition par le modérateur et questions et réponses – 7 min
– Deuxième présentation par Advans Ghana – 10 min
– Transition par le modérateur et questions et réponses – 7 min
– Troisième présentation YUP/Société Générale – 10 min
– Transition par le modérateur et questions et réponses – 7 min
– Conclusion et clôture – 9 min
Le public sera composé de cadres moyens et supérieurs d’institutions financières et d’institutions de financement du développement opérant en Afrique occidentale et centrale.
À la fin du webinaire, les principales conclusions seront résumées dans un rapport post-événement et communiquées aux participants et aux autres parties prenantes de l’écosystème financier africain. Une version numérique sera également affichée sur le portail MFW4A pour diffusion publique.
Intervenants
Modérateurs: Hugues Kamewe, MFW4A (m) & André Oertel (Horus Development Finance)
Mots d’introduction : Représentant du bureau régional de la BEI, Sénégal (Ramon Ynaraja)
Les intervenants :
- Christophe Bretagnolle, Consultant en digitalisation (PCES, Ghana)
- Olivier Bailly-Béchet, DG, Advans Ghana
- Yann Dumontheil (DG)(m) / Willy Tchiengue (DGA)(m), YUP Management (Société Générale), Sénégal
Autres webinaires planifiés
- 4 Mars 2021: La Finance au féminin, comme opportunité en temps de crise.
Contacts
MFW4A: Hugues Kamewe IPC GmbH: Edwige Takassi
Email: h.kamewe-tsafack@afdb.org Email : takassi@ipcgmbh.com