ACADÉMIE DE LA BEI POUR LA BANQUE ET LA MICROFINANCE POUR LES PME EN AFRIQUE DE L’OUEST ET DU CENTRE 2022
SÉRIE DE WEBINAIRES – SESSIONS D’APPRENTISSAGE
Thème 6 : Les défis de la cybersécurité pour les institutions financières dans le contexte de l’expansion des services financiers numériques
20 janvier 2022, 13h (Abidjan) / 14h (Cotonou, Paris, Francfort, Douala, Kinshasa)
NOTE CONCEPTUELLE
1. Introduction et contexte
Dans le cadre du programme d’AT de la Banque Européenne d’Investissement (BEI) aux institutions financières en Afrique de l’Ouest et du Centre, Making Finance Work For Africa (MFW4A) et IPC, Horus et le Consortium IECD organisent une série de webinaires pour les banques et les institutions de microfinance opérant dans ces régions. La mission de la BEI soutient clairement les propositions visant à :
• Soutenir la fourniture de services financiers aux micro-petites et moyennes entreprises (MPME) conformément aux exigences réglementaires des institutions bancaires et de microfinance (IMF), et
• Aider les institutions financières partenaires (PFI) à fournir des services financiers sur la base de la solvabilité, en gérant de manière proactive leurs portefeuilles de prêts, y compris les prêts non performants (NPL) présents et futurs et en garantissant la sécurité des dépôts des clients.
Ceci est la note conceptuelle du sixième webinaire, qui couvrira des sujets autour de
Les défis de la cybersécurité pour les institutions financières dans le contexte de l’expansion des services financiers numériques
Avec la pandémie de Covid-19, la numérisation des services financiers a été au centre des préoccupations des banques et des institutions de microfinance. Cela a inclus une collaboration avec des sociétés FinTech et des opérateurs de réseaux mobiles (MNO) afin d’offrir un plus large éventail de possibilités aux clients en termes d’accès à leurs comptes, et de maximiser les possibilités d’effectuer des transactions en dehors des salles bancaires, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, y compris en ligne. Toujours en termes de cybersécurité et de risques liés à la cybercriminalité, la crise du COVID-19 a brutalement « changé la donne », obligeant les IF à changer brutalement de pratiques et à s’adapter à de nouveaux modes de fonctionnement et de communication.
Les banques subsahariennes sont particulièrement vulnérables aux cyberattaques telles que la fraude à la carte bancaire, l’hameçonnage (phishing) ou encore les intrusions. Un rapport récent souligne que 85% des institutions financières interrogées dans l’UMEOA, l’UMAC et la RDC ont déjà été victimes d’une ou plusieurs cyberattaques qui ont entraîné des dommages, parfois à plusieurs reprises.[1]
Dans ce contexte, des experts, des institutions financières, des régulateurs et d’autres participants sont invités à ce webinaire pour se renseigner sur les mises à jour sur la cybersécurité et les vulnérabilités possibles qui doivent être résolues pour réduire le risque d’attaque.
Les panélistes seraient invités à partager leur point de vue sur les questions suivantes :
• Introduction aux principaux risques de cybersécurité
• Risques accrus dus aux services financiers numériques
• Étapes clés pour protéger les IF et leurs clients
• Étapes clés à suivre avant et pendant un processus de numérisation
2. Résultats
À la fin du webinaire, les participants devraient avoir acquis une sensibilisation et des connaissances de base sur :
• Le niveau d’exposition accru auquel la plupart des IF sont confrontées en général, même avec les services de base, et en particulier avec les services financiers numériques.
• Comment la cybercriminalité évolue, à quelles vulnérabilités les IF sont-elles exposées et que peut-on faire à ce sujet
• Par où commencer le voyage de renforcement de la cybersécurité
3. Conférenciers
Modérateurs : Edwige Takassi, IPC ou Sheila Okiro, ADFI
Mots d’introduction : représentant du bureau régional de la BEI
Panélistes :
- Eric Malm, directeur IT, ABL
- Ghislain Nkoudjou, directeur SIS, CCA Bank
- Jean-Louis Perrier, directeur du programme, ARC
[1] Ali El Azzouzi, le fondateur de Dataprotect, une entreprise marocaine, a analysé 148 banques de huit pays membres de l’Union monétaire ouest-africaine (Umeoa) et trois de l’Union monétaire de l’Afrique centrale (Umac), plus la RDC.